Outro exemplo de golpe articulado envolvendo Identidade e CPF falsos ou roubados e adulterados, cheques e outros detalhes clássicos é o seguinte:
Usando um RG e CPF roubados ou falsificados, o golpista abre algumas contas em bancos e deposita em cada uma delas uma pequena quantia. Obtém um primeiro talão de cheques, com 20 folhas, de cada conta. Aluga, sempre com estes documentos, um apartamento baratinho, eventualmente gastando o dinheiro do depósito (mas vai tentar fazer com que seja aceito um cheque-pré dele em caução).

Pede a instalação de uma linha telefônica fixa no novo endereço, sempre usando a identidade falsa. Aí o golpista sai com os talões de cheque dele e compra de tudo (TVs, sons, computadores, eletrodomésticos, jóias etc.) pedindo, quando oportuno, para que as mercadorias sejam entregues no endereço novo dele. Poucos vão ter suspeitas porque ele tem documentos que batem com os cheques, o nome não está sujo (ainda), tem comprovante de residência e pede a entrega no endereço. Se alguém quiser confirmar as informações e o endereço fornecido na hora da compra, terá “em casa” um comparsa que atenderá telefonemas e confirmará tudo. Único indício detectável, além da identidade falsa ou adulterada, será o fato de que as contas são recentes, mas para vender muitas vezes se fecha um olho. Em um curto prazo, começarão a voltar os cheques das compras, inclusive os do aluguel, e a ficar em aberto as contas (gás, luz, telefone etc...). Nesta altura o golpista já estará longe e sobrarão os problemas e as contas para o eventual legítimo titular da identidade “roubada”.

Existem versões ainda mais sofisticadas deste mesmo golpe, conhecidas e monitoradas pelos especialistas.

Pode-se afirmar que grande parte das fraudes envolvem, em algum momento, o uso de algum tipo de documento ou identidade falsa. Isso porque, na hora de receber, via canal bancário ou outro, o dinheiro fruto da fraude (seja qual for o esquema aplicado), os golpistas preferem, para disfarçar sua atuação e não serem identificados e conseqüentemente pegos, utilizar este tipo de artifício. É um dos momentos nos quais os golpistas são mais vulneráveis, isso se existisse uma verificação eficiente e sistemática.

É útil lembrar que a lei brasileira considera documentos válidos para identificação pessoal os seguintes:
 

• Carteira ou Cédula de Identidade (R.G. ou R.N.E.).
• Passaporte.
• Carteiras Profissionais emitidas pelos conselhos (OAB,CRECI,CRC,CRM...), modelos com foto.
• Carteira de Trabalho.
• Carteiras Funcionais emitidas pelas repartições públicas.
• Carteira Nacional de Habilitação (CNH), modelos com foto.

Fonte: http://www.fraudes.org/showpage1.asp?pg=102